2014-2019年中国金融行业创新趋势及前景预测报告
报告名称：2014-2019年中国金融行业创新趋势及前景预测报告
报告编号：324981
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正文目录
{dy}章 中国金融行业发展形势11
{dy}节 国际经济金融形势分析11
一、国际金融市场简况分析 11
二、全球股票市场简况分析 12
三、全球利率市场走势分析 15
四、国际金融体系改革形势 18
第二节 中国金融需要战略规划22
一、中国金融战略环境分析 22
1、中国金融行业发展机遇 22
2、中国金融行业发展挑战 23
二、中国金融现实供给情况 23
三、中国金融战略方向分析 24
第三节 中国金融四大战略目标框架 25
一、国内金融行业市场化 25
二、有序的金融对外开放 26
三、稳定的国际金融环境 26
四、有效的调控监管体系 27
第四节 中国金融行业改革思路27
一、金融领域的问题与风险 27
二、金融行业改革领域分析 28
1、国有商业银行改革方向 28
2、政策性金融机构改革方向 29
3、证券市场与机构改革方向 29
4、保险行业改革方向30
5、农村金融服务改革方向 30
6、小企业金融服务改革方向 30
三、金融环境改革领域分析 31
1、外汇储备管理改革分析 31
2、资本项目自由兑换分析 31
3、汇率市场化改革分析 32
4、利率市场化改革分析 32
5、存款保险制度建立分析 32
6、金融监管改革分析33
第二章 中国金融市场总体状况分析34
{dy}节 中国金融市场运行情况34
一、货币投资市场运行分析 34
二、有价证券市场运行分析 37
三、外汇市场运行情况分析 45
四、黄金市场运行情况分析 47
第二节 中国货币政策操作前瞻50
一、公开市场操作政策分析 52
二、存款准备金率调整分析 54
三、利率杠杆调控政策分析 56
四、信贷结构调整政策分析 57
第三节 中国金融管理机构管理趋势 57
一、中国人民银行管理方向 57
二、外汇管理局管理方向 58
三、银行监督委员会管理方向58
四、证券监督委员会管理方向60
五、保险监督委员会管理方向60
第四节 金融机构信贷业务统计分析 61
一、金融机构按币种信贷收支分析61
二、金融机构按部门信贷收支分析62
三、全国城乡人民币储蓄存款分析63
四、金融机构中长期行业贷款分析64
五、xedk公司人民币信贷分析67
六、金融机构境内企业专项贷款分析 68
七、金融机构本外币涉农贷款分析68
第五节 金融行业景气周期分析69
一、金融行业景气周期相关指标 69
二、金融主要子行业景气周期对比69
第三章 中国主要金融机构经营分析71
{dy}节 商业银行经营状况分析71
一、不同类型银行盈利能力对比 71
二、商业银行收入结构分析 72
1、商业银行利息收入分析 72
2、手续费及佣金收入分析 74
3、商业银行其他收入分析 74
三、商业银行经营风险分析 75
四、商业银行成本变化趋势 78
五、商业银行股权变化趋势 78
第二节 证券行业经营状况分析80
一、证券行业收入规模分析 80
二、证券行业收入结构分析 80
1、传统业务收入分析81
（1）承销业务收入分析 81
（2）经纪业务收入分析 83
（3）自营业务收入分析 85
（4）资产管理业务分析 87
（5）投顾及并购业务分析 92
2、创新业务收入分析93
（1）金融衍生品业务分析 93
（2）券商直投业务分析 95
（3）融资融券业务分析 96
（4）股指期货中间业务 100
3、股指期货业务的市场竞争格局101
三、证券行业盈利能力分析 102
四、证券行业经营风险分析 104
五、证券行业成本变化趋势 106
六、证券机构股权变化趋势 107
第三节 保险行业经营状况分析108
一、保险行业保费收入分析 108
二、保险细分行业保费收入 109
1、财产险收入规模分析 110
2、人身险收入规模分析 110
3、人身意外伤害险分析 111
4、健康险收入规模分析 112
5、寿险收入规模分析113
三、保险行业赔付情况分析 113
四、保险行业细分赔付情况 114
1、财产险赔付规模分析 114
2、人身险赔付规模分析 115
3、人身意外伤害险分析 116
4、健康险赔付规模分析 116
5、寿险赔付规模分析117
五、保险公司营业费用分析 118
六、保险公司经营风险分析 118
七、保险公司成本变化趋势 120
八、保险公司股权变化趋势 121
第四节 信托行业经营状况分析124
一、信托行业收入规模分析 124
二、信托资金来源结构分析 126
三、信托行业盈利能力分析 128
四、信托行业经营风险分析 128
五、信托行业成本变化趋势 129
六、信托行业股权变化趋势 129
第五节 金融租赁经营状况分析131
一、金融租赁收入规模分析 131
二、金融租赁收入结构分析 132
三、金融租赁盈利能力分析 134
四、金融租赁经营风险分析 135
五、金融租赁成本变化趋势 135
六、金融租赁股权变化趋势 136
第六节 财务公司经营状况分析138
一、财务公司收入规模分析 138
二、财务公司收入结构分析 139
三、财务公司盈利能力分析 139
四、财务公司经营风险分析 140
五、财务公司发展趋势分析 142
第七节 担保行业经营状况分析146
一、担保行业收入规模分析 146
二、担保行业盈利能力分析 147
三、担保行业经营风险分析 147
三、担保行业发展趋势分析 148
第八节 xedk公司经营分析150
一、xedk公司数量规模 150
二、xedk公司从业规模 151
三、xedk公司资本规模 152
三、xedk公司贷款余额 153
五、xedk公司经营风险 153
六、xedk公司发展趋势 155
第四章 中国金融产品市场创新分析158
{dy}节 银行类金融产品分析 158
一、银行理财产品总体情况 158
1、银行理财产品发行规模 158
2、银行理财产品发行结构 159
3、银行理财产品收益情况 159
二、银行理财产品销售渠道 160
三、银行理财产品合作模式 160
四、银行细分理财产品分析 160
五、银行理财产品竞争现状 162
六、银行理财产品创新趋势 162
第二节 保险类金融产品分析 164
一、保险类金融产品总体情况164
1、保险类金融产品发行规模 164
2、保险类金融产品发行结构 165
3、保险类金融产品收益情况 166
二、保险类金融产品销售渠道166
三、保险类金融产品合作模式167
四、保险细分金融产品分析 168
五、保险类金融产品竞争现状170
六、保险类金融产品创新趋势171
第三节 信托类金融产品分析 171
一、信托类金融产品总体情况171
1、信托类金融产品发行规模 171
2、信托类金融产品发行结构 173
3、信托类金融产品收益情况 173
二、信托类金融产品销售渠道174
三、信托类金融产品合作模式177
四、信托细分金融产品分析 180
五、信托类金融产品竞争现状185
六、信托类金融产品创新趋势185
第四节 证券类金融产品分析 186
一、证券类金融产品总体情况186
1、证券类金融产品发行规模 186
2、证券类金融产品发行结构 187
3、证券类金融产品收益情况 187
二、证券类金融产品销售渠道187
三、证券类金融产品合作模式188
四、证券细分金融产品分析 188
五、证券类金融产品竞争现状191
六、证券类金融产品创新趋势192
第五节 财务公司类金融产品分析 193
一、财务公司类金融产品总体情况193
1、财务公司类金融产品发行规模193
2、财务公司类金融产品发行结构193
3、财务公司类金融产品收益情况194
二、财务公司类金融产品销售渠道194
三、财务公司类金融产品合作模式194
四、财务公司细分金融产品分析 195
五、财务公司类金融产品竞争现状197
六、财务公司类金融产品创新趋势197
第六节 租赁类金融产品分析 197
一、租赁类金融产品总体情况197
1、租赁类金融产品发行规模 197
2、租赁类金融产品发行结构 198
3、租赁类金融产品收益情况 198
二、租赁类金融产品销售渠道199
三、租赁类金融产品合作模式199
四、租赁细分金融产品分析 204
五、租赁类金融产品竞争现状209
六、租赁类金融产品创新趋势209
第五章 全球国际金融中心发展经验211
{dy}节 全球国际金融中心发展综述 211
一、国际金融中心崛起因素分析 211
二、国际金融中心衰落因素分析 213
三、国际金融中心形成模式分析 215
四、国际金融中心规模实力比较 216
1、国际金融中心银行业对比分析216
2、国际金融中心证券业对比分析217
3、国际金融中心保险业对比分析219
4、国际既然中心外汇交易对比分析 220
5、国际金融中心衍生品交易对比分析220
第二节 伦敦国际金融中心发展分析 221
一、伦敦国际金融中心金融产值分析 221
二、伦敦国际金融中心发展地位分析 221
三、伦敦国际金融中心竞争优势分析 224
四、伦敦国际金融中心金融集聚方式 225
五、伦敦国际金融中心金融产品分析 229
六、伦敦国际金融中心发展经验借鉴 229
第三节 纽约国际金融中心发展分析 230
一、纽约国际金融中心金融产值分析 230
二、纽约国际金融中心发展地位分析 230
三、纽约国际金融中心竞争优势分析 232
四、纽约国际金融中心金融集聚过程 233
五、纽约国际金融中心金融产品分析 235
六、纽约国际金融中心发展经验借鉴 236
第四节 香港国际金融中心发展分析 237
一、香港国际金融中心金融产值分析 237
二、香港国际金融中心发展地位分析 237
三、香港国际金融中心竞争优势分析 239
四、香港国际金融中心金融集聚过程 239
五、香港国际金融中心金融产品分析 240
六、香港国际金融中心发展经验借鉴 241
第五节 新加坡国际金融中心发展分析 243
一、新加坡国际金融中心金融产值分析 243
二、新加坡国际金融中心发展地位分析 243
三、新加坡国际金融中心竞争优势分析 243
四、新加坡国际金融中心金融集聚过程 244
五、新加坡国际金融中心金融产品分析 246
六、新加坡国际金融中心发展经验借鉴 247
第六节 东京国际金融中心发展分析 248
一、东京国际金融中心金融产值分析 248
二、东京国际金融中心发展地位分析 249
三、东京国际金融中心竞争优势分析 250
四、东京国际金融中心金融集聚过程 251
五、东京国际金融中心金融产品分析 259
六、东京国际金融中心发展经验借鉴 260
第七节 芝加哥国际金融中心发展分析 261
一、芝加哥国际金融中心金融产值分析 261
二、芝加哥国际金融中心发展地位分析 261
三、芝加哥国际金融中心竞争优势分析 261
三、芝加哥国际金融中心金融集聚过程 262
五、芝加哥国际金融中心金融产品分析 264
六、芝加哥国际金融中心发展经验借鉴 264
第六章 中国金融企业综合经营格局分析 265
{dy}节 国内外金融企业综合经营模式 265
一、全能银行制经营模式分析265
二、金融集团制经营模式分析265
三、金融控股公司制经营模式266
四、我国金融业综合经营现状267
第二节 金融行业综合经营SWOT分析 268
一、金融行业综合经营组织优势 268
1、综合经营成本效益分析 268
2、综合经营收入创造分析 269
二、金融行业综合经营组织劣势 270
三、金融行业综合经营发展机会 272
四、金融行业综合经营风险分析 273
第三节 金融企业并购整合分析275
一、金融机构间并购现状分析275
二、金融机构整合困境分析 278
三、金融行业并购整合趋势 278
第四节 金融行业细分业务组合分析 279
一、子行业资产收益率相关性分析279
二、细分业务间相关性分析 281
三、金融子行业组合效益分析284
四、金融子行业综合经营建议285
第七章 中国金融行业趋势与企业战略规划 289
{dy}节 中国金融行业发展趋势分析 289
一、金融细分市场需求趋势分析 289
1、老龄化人群金融市场需求 289
2、个体消费者金融市场需求 290
3、机构投资者金融市场需求 290
二、金融行业竞争趋势分析 290
1、金融行业未来竞争层次 291
2、非金融机构潜在进入者 292
三、民营资本进入金融行业趋势 293
四、企业与个人融资渠道变化趋势296
五、中国金融危机风险预警 299
第二节 区域金融行业发展规划分析 304
一、{gjj}金融综合改革试验区分析 304
1、浙江温州市金融综合改革试验区 304
2、广东省珠江三角洲金融改革创新综合试验区 305
3、福建泉州金融改革试验区 305
二、上海与香港金融地位对比分析305
1、上海金融地位分析305
2、香港金融地位分析307
三、上海国际金融中心发展机遇 308
1、上海国际金融中心建设准备 308
2、上海国际金融中心建设方式 309
3、上海国际金融中心建设目标 310
第三节 金融行业发展机会分析311
一、金融行业市场化发展机会311
二、金融行业国际化发展机会312
三、金融行业信息化发展机会312
第四节 金融机构盈利途径建议314
一、商业银行盈利途径建议 314
二、证券行业盈利途径建议 315
三、保险行业盈利途径建议 319
四、信托行业盈利途径建议 319
五、金融租赁盈利途径建议 321
六、财务公司盈利途径建议 324
第八章 2014-2019年中国金融发展趋势分析
{dy}节2014-2019年中国金融产业前景展望
一、2014年中国金融发展形势分析
二、发展金融产业的机遇及趋势
三、未来10年中国金融产业发展规划
四、2014-2019年中国金融产量预测
第二节 2014-2019年金融产业发展趋势探讨
一、2014-2019年金融产业前景展望
二、2014-2019年金融产业发展目标
第九章 专家观点与研究结论
{dy}节 报告主要研究结论
第二节 博研咨询行业专家建议
图表目录（部分）
图表1：全球股票市值（单位：万亿美元）12
图表2：2014年主要股市走势 14
图表3：2000-2014年全球股市走势 14
图表4：1962-2014年美国市场利率与lb基金利率走势（单位：%） 16
图表5：2014-2019年主要国家或地区短期利率变化趋势（单位：%） 17
图表6：2014-2019年主要国家或地区长期利率变化趋势（单位：%） 17
图表7：我国金融领域主要问题 27
图表8：金融改革的5项原则和12个重点领域28
图表9：2010-2014年货币市场利率走势（单位：%） 35
图表10：2008-2014年中央结算公司债券交易量（单位：亿元） 37
图表11：2014年份证券市场概况统计表（单位：家，亿股，亿元，只，%） 39
图表12：2010-2014年股票市场境内外筹资合计情况（单位：亿元） 40
图表13：2010-2014年股票市场成交金额和数量情况（单位：亿元，亿股） 40
图表14：2014年债券按类别发行情况（单位：亿元，只）41
图表15：2014年末全市场余额情况（单位：亿元，只） 42
图表16：2014年全市场交易结算情况（单位：亿元，笔）43
图表17：2014年国债、政策性金融债、企业债（AAA）曲线、中短期票据较上月涨跌情况（单位：%） 44
图表18：2012-2014年国家外汇储备规模（单位：亿美元） 45
图表19：2010-2014年金融机构外汇占款规模变化趋势（单位：万亿元，%） 45
图表20：2010-2014年金融机构新增外汇占款规模变化趋势（单位：亿元） 46
图表21：2010-2014年人民币名义有效汇率和实际有效汇率变动图47
图表22：2010-2014年国家黄金储备规模（单位：万盎司） 47
图表23：2010-2014年全球黄金供需情况（单位：吨，%）48
图表24：2012-2014年全球黄金需求结构（单位：%） 49
图表25：2014年国际现货黄金价格走势图（单位：美元/盎司） 50
图表26：2010-2014年公开市场操作货币投放与回笼测算表（单位：亿元） 52
图表27：2007-2014年金融机构存款准备金率调整情况（单位：%） 54
图表28：2007-2014年人民银行利率调整情况（单位：%）56
图表29：2014年金融机构各项存款规模（单位：万亿元）61
图表30：2014年金融机构各项贷款规模（单位：万亿元）61
图表31：2014年金融机构分部门本外币存款来源规模情况（单位：万亿元） 62
图表32：2014年金融机构分部门本外币资金运用规模情况（单位：万亿元） 63
图表33：2014年金融机构本外币个人储蓄存款规模变化情况（单位：万亿元）63
图表34：2010-2014年工业中长期贷款余额变化（单位：万亿元）64
图表35：2010-2014年服务业中长期贷款余额变化（单位：万亿元，%） 65
图表36：2010-2014年房地产贷款余额变化（单位：万亿元，%） 66
图表37：2010-2014年住户贷款余额变化（单位：万亿元，%）66
图表38：2010-2014年xedk公司贷款余额（单位：家亿元） 67
图表39：2010-2014年小微企业贷款余额变化（单位：万亿元，%） 68
图表40：2010-2014年"三农"贷款余额变化（单位：万亿元） 69
图表41：金融主要子行业的周期比较 70
图表42：2007-2014年金融机构税收利润机构分布（单位：%）71
图表43：2007-2014年银行业金融机构利润率变化走势（单位：%） 71
图表44：2014年商业银行机构净息差和成本收入比季度变化（单位：%） 72
图表45：2014-2019年银行业金融机构净利息收入占比（单位：%） 73
图表46：2011-2014年银行业金融机构净息差（单位：%）73
图表47：2014-2019年银行业金融机构手续费及佣金收入占比（单位：%）74
图表48：2014-2019年银行业金融机构投资收益及其他收益占比（单位：%） 74
图表49：2010-2014年商业银行机构不良贷款余额（单位：亿元）75
图表50：2010-2014年商业银行机构不良贷款率及拨备覆盖率情况（单位：%）76
图表51：2010-2014年商业银行机构流动性风险指标情况（单位：%） 76
图表52：2014年商业银行机构资本情况季度变化（单位：亿元） 77
图表53：2010-2014年商业银行机构成本收入比季度变化（单位：%） 78
图表54：2014年金融机构民营资本占总股本比例（单位：%） 78
图表55：2009-2014年券商收入结构80
图表56：2014-2019年券商收入结构（单位：%） 81
图表57：2012-2014年券商承销与保荐业务收入（单位：亿元） 81
图表58：证券公司承销业务收入集中度情况82
图表59：证券公司承销业务收入排名情况（单位：亿元） 83
图表60：2008-2014年券商经纪业务规模变化情况83
图表61：证券公司经纪业务收入集中度情况84
图表62：证券公司经纪业务收入排名情况（单位：亿元） 85
图表63：2007-2014年证券公司自营资产规模变化情况86
图表64：2009-2014年证券公司自营业务收入及占比情况86
图表65：2014年中信证券企业年金投资管理情况（单位：个，万元，%） 87
图表66：2008-2014年券商受托管理资金本金（单位：亿元） 88
图表67：2014-2019年券商集合理财产品新发情况（单位：只，亿份）89
图表68：2014-2019年券商集合理财产品平均新发规模（单位：亿份）89
图表69：2011-2014年券商专项资产管理业务发展情况91
图表70：2008-2014年券商受托客户资产管理收益情况（单位：亿元）91
图表71：2012-2014年券商投资咨询业务收入情况（单位：亿元）92
图表72：2014年中国证券公司并购业务排行榜（单位：亿美元，起） 92
图表73：2007-2014年中国券商直投公司数量及注册资本总量95
图表74：融资融券业务收入模式 96
图表75：2014年证券公司融资融券余额分布情况97
图表76：2012-2014年券商融资融券业务利息净收入情况（单位：亿元） 100
图表77：部分券商背景期货公司收购概况 101
图表78：部分券商背景期货公司收购概况 101
图表79：2007-2014年证券行业净利润变化趋势（单位：亿元） 102
图表80：2007-2014年证券行业收益率变化情况（单位：%） 103
图表81：2008-2014年券商业务成本费用占比变化情况（单位：%） 106
图表82：2003-2014年原保险保费收入总额变化趋势108
图表83：2010-2014年原保险赔付支出和原保险保费收入情况109
图表84：2003-2014年保险公司财产险收入规模与增长情况110
图表85：2003-2014年保险公司人身险收入规模增长及占比情况110
图表86：2003-2014年保险公司人身意外伤害险收入规模增长及占比情况111
图表87：2003-2014年保险公司健康险收入规模增长及占比情况112
图表88：2003-2014年保险公司寿险收入规模增长及占比情况113
图表89：2003-2014年原保险赔付支出增长趋势113
图表90：2003-2014年保险公司财产险赔付规模增长及占比情况114
图表91：2003-2014年保险公司人身险赔付规模增长及占比情况115
图表92：2003-2014年保险公司人身意外伤害险赔付规模增长及占比情况116
图表93：2003-2014年保险公司健康险赔付规模增长及占比情况116
图表94：2003-2014年保险公司寿险赔付规模增长及占比情况117
图表95：2003-2014年保险公司营业费用规模增长情况118
图表96：2014年保险公司股权变动次数（单位：次） 122
图表97：2014年保险公司股权变动比例（单位：%） 122
图表98：2014年退出与进入保险公司股东性质（单位：%） 123
图表99：2003-2014年保险公司营业费用规模增长情况（单位：亿元）124
图表100：2014年中国信托公司营业收入情况（单位：万元） 124
图表101：2010-2014年中国信托行业信托资产总额变动情况126
图表102：2010-2014年中国信托行业信托资产结构按来源分布（单位：%） 126
图表103：2010-2014年中国信托行业资产结构按功能分布对比图（单位：%） 127
图表104：2007-2014年中国信托行业平均信托报酬率走势（单位：%）128
图表105：金融机构控股信托公司情况（单位：家） 129
图表106：不同背景股东控股信托公司数量（单位：家，%） 130
图表107：不同背景信托公司控股股东持股比例（单位：%） 131
图表108：2014年国内主要金融租赁公司业务领域定位132
图表109：2008-2014年中国金融租赁行业运营成本变化情况136
图表110：2007-2014年中国金融租赁企业数量变化情况（单位：家，%） 136
图表111：2014年中国金融租赁企业控股股东及持股比例情况 137
图表112：中国财务公司营业收入规模变化情况（单位：亿元） 138
图表113：中国财务公司营业收入结构及增长情况（单位：亿元） 139
图表114：中国财务公司利润总额增长情况（单位：亿元）139
图表115：2010-2014年xedk公司机构数量（单位：家） 151
图表116：2010-2014年xedk公司从业人员数量（单位：人） 151
图表117：2010-2014年xedk公司实收资本（单位：亿元）152
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