2023年中国智慧银行产业发展态势及投资决策建议报告

2022-2028年中国智慧银行产业发展态势及投资决策建议报告（编号：1630583）

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2022-2028年中国智慧银行产业发展态势及投资决策建议报告

正文目录

第1章中国智慧银行发展背景与机遇
1.1银行业务发展历程概述
1.1.1传统银行发展历程分析
（1）传统银行现存主要业务
（2）传统银行转型升级模式
1.1.2网络银行发展阶段分析
（1）网络银行现存主要业务
（2）网络银行转型升级模式
1.2智慧银行发展背景分析
1.2.1智慧银行相关定***析
1.2.2智慧银行产生背景分析
（1）银行网点标准化转型
（2）银行网点系统化转型
（3）银行网点智能化转型
1.3智慧银行典型特征分析
1.3.1智慧银行多功能特征
1.3.2智慧银行大数据特征
1.3.3智慧银行o2o特征
1.3.4预测性与应变能力
1.3.5业务运营***与转型
1.4智慧银行发展***性分析
1.4.1提升银行业竞争力
1.4.2数据信息发展驱动
1.4.3银行业信息集中化
1.4.4实现智慧城市发展

第2章中国智慧银行发展环境分析
2.1智慧银行政策环境分析
2.1.1行业***体系概述
（1）******体系
（2）商业银行***体系
2.1.2行业主要政策分析
（1）再***率的调控政策
（2）存款准备金率调控政策
（3）基准利率调整
（4）银监会相关***政策分析
2.1.3行业***趋势分析
2.1.4政策环境对行业发展影响
（1）利率市场化改革影响分析
（2）***国际化影响分析
2.2智慧银行经济环境分析
2.2.1全球经济发展概述
2.2.2国内经济发展分析
（1）国内gdp增速情况
（2）工业生产增速情况
（3）固定资产投资情况
2.2.3国内金融市场发展
（1）银行资产规模分析
（2）银行***款规模分析
（3）银行风险能力分析
2.2.4国内经济发展趋势
2.2.5经济环境对行业发展影响
2.3智慧银行社会环境分析
2.3.1互联网产业发展现状
2.3.2移动设备发展现状
2.3.3社交媒体发展现状
（1）***站
（2）网络视频
（3）搜索引擎
（4）即时通信
（5）网络社区
（6）***
（7）博客/个人空间
2.3.4社会环境对行业发展影响
2.4智慧银行技术环境分析
2.4.1云计算技术发展分析
2.4.2大数据产业发展分析
（1）大数据应用价值分析
（2）大数据应用现状分析
（3）大数据应用前景分析
2.4.3人脸识别技术发展分析
2.4.4技术环境对行业发展影响

第3章中国银行智***点发展现状
3.1智慧银行竞争情况分析
3.1.1金融非中介化趋势分析
3.1.2外资银行竞争威胁分析
3.1.3非金融机构进入威胁分析
3.2智慧银行客户需求情况
3.2.1银行客户需求结构分析
3.2.2银行客户需求趋势分析
3.2.3银行客户细分趋势分析
3.2.4银行渠道发展现状分析
3.3智慧银行***能力分析
3.3.1智能分析客户需求能力
3.3.2整合多种服务渠道能力
3.3.3运营效率的提升能力
3.3.4大数据的分析处理能力
3.3.5集成风险管理体系能力
3.4智慧银行构建路线解析
3.4.1宏观角度智慧银行建设路径
（1）明确智慧银行内涵
（2）构建智慧的***银行系统
（3）构建智慧的***发展体系
（4）构建智慧的风险管理体系
（5）流程系统的整合和升级
3.4.2微观角度智慧银行建设路径
（1）延伸服务触角
（2）深入了解客户需求
（3）提高产品研发效率
（4）***开发***产品
（5）***客户体验
（6）各渠道间互联互通
3.5智慧银行终端设备发展分析
3.5.1银行自助服务设备发展分析
（1）银行自助服务终端概述
（2）银行pos机规模分析
（3）银行atm机规模分析
3.5.2银行自助服务终端交易分析
（1）银行自助服务终端投放规模
（2）银行自助服务终端竞争情况
（3）银行自助服务终端营运能力
（4）***机构离柜交易情况
3.5.3智能柜员机（vtm）发展分析
（1）银行vtm投放分布
（2）银行vtm市场规模
（3）银行vtm竞争格局
（4）银行vtm优势分析
（5）银行vtm价值分析

第4章中国智慧银行细分市场分析
4.1传统银行运行及智慧化分析
4.1.1传统银行业务效率分析
4.1.2传统银行服务水平分析
4.1.3传统银行成本费用分析
4.1.4传统银行客户管理分析
4.1.5传统银行智慧转型模式
4.1.6传统银行智慧发展趋势
4.2网络银行运行及智慧化分析
4.2.1网上银行运行及智慧化分析
（1）网上银行发展规模分析
（2）网上银行业务架构分析
（3）网上银行服务状况分析
（4）网上银行***功能分析
（5）网上银行使用频率分析
（6）网上银行智慧转型模式
（7）网上银行智慧发展趋势
4.2.2移动银行运行及智慧化分析
（1）移动银行发展规模分析
（2）移动银行业务架构分析
（3）移动银行服务状况分析
（4）移动银行***功能分析
（5）移动银行使用频率分析
（6）移动银行智慧转型模式
（7）移动银行智慧发展趋势
4.3社区银行建设及智慧化分析
4.3.1社区银行建设背景
（1）社区银行建设目标
（2）社区银行建设原则
（3）社区银行差异化定位
4.3.2社区银行功能分区
（1）传统银行网点功能分区模式
（2）社区银行网点功能分区模式
4.3.3社区智慧银行功能与流程
（1）自助服务区建设
（2）客户体验区建设
（3）便民服务区建设
（4）休闲***区建设
4.3.4社区智慧银行运营外包服务
（1）社区银行工作人员职责
（2）运营服务外包服务介绍
（3）运营服务外包客户价值
（4）运营服务外包管理体系
4.3.5社区智慧银行设备规划投入

第5章国外智慧银行建设经验分析
5.1国外智慧银行环境分析
5.1.1国际经济环境分析
（1）国际宏观经济现状
（2）国际宏观经济展望
5.1.2国际***体制分析
（1）国际银行***体制分析
（2）国际智慧银行相关***分析
5.1.3***环境分析
（1）国际互联网发展现状与趋势
（2）国际移动互联网行业整体状况
5.2汇丰智慧银行建设经验
5.2.1***发展基本情况
5.2.2***主营业务分析
5.2.3***大数据管理分析
5.2.4汇丰智慧银行经营分析
5.3花旗智慧银行建设经验
5.3.1花旗银行发展基本情况
5.3.2花旗银行主营业务分析
5.3.3花旗智慧银行发展历程
5.3.4花旗智慧银行运作分析
5.3.5花旗智慧银行建设经验
5.4渣打智慧银行建设经验
5.4.1渣打银行发展基本情况
5.4.2渣打银行主营业务分析
5.4.3渣打智慧银行发展情况
5.4.4渣打智慧银行建设经验
5.5富国智慧银行建设经验
5.5.1富国银行发展基本情况
5.5.2富国银行主营业务分析
5.5.3富国电子银行发展分析
5.5.4富国智慧银行发展分析
5.5.5富国智慧银行建设经验

第6章国内智慧银行发展现状分析
6.1工商银行智慧银行分析
6.1.1工商银行基本发展情况
6.1.2工商银行主营业务分析
（1）总体经营情况
（2）***款业务情况
6.1.3工行网络银行发展分析
6.1.4工商银行vtm投放情况
6.1.5工行大数据项目建设情况
6.1.6工商银行智***点建设分析
6.2农业银行智慧银行分析
6.2.1农业银行基本发展情况
6.2.2农业银行主营业务分析
（1）总体经营情况
（2）***款业务情况
6.2.3农行网络银行发展分析
6.2.4农业银行vtm发展情况
6.2.5农行大数据项目建设情况
6.2.6农业银行智***点发展分析
6.3中国银行智慧银行分析
6.3.1中国银行基本发展情况
6.3.2中国银行主营业务分析
（1）总体经营情况
（2）***款业务情况
6.3.3中行网络银行发展分析
6.3.4中行大数据项目案例分析
6.3.5中行智***点建设分析
6.4建设银行智慧银行分析
6.4.1建设银行基本发展情况
6.4.2建设银行主营业务分析
（1）总体经营情况
（2）***款业务情况
6.4.3建行网络银行发展分析
6.4.4建行大数据项目建设情况
6.4.5建行智***点情况分析
6.4.6建行智慧银行建设案例分析
（1）设计思路及方案实施
（2）主要***点及与传统网点的区别
（3）同业比较及后续优化改进建议
6.5广发银行智慧银行分析
6.5.1广发银行基本发展情况
6.5.2广发银行主营业务分析
（1）总体经营情况
（2）***款业务情况
6.5.3广发银行vtm市场情况
6.5.4广发大数据项目建设情况
6.5.5广发智慧银行转型分析
6.6光大银行智慧银行分析
6.6.1光大银行基本发展情况
6.6.2光大银行主营业务分析
（1）总体经营情况
（2）***款业务情况
6.6.3光大网络银行发展分析
6.6.4光大银行vtm投放情况
6.6.5光***数据项目建设情况
6.7民生银行智慧银行分析
6.7.1民生银行基本发展情况
6.7.2民生银行主营业务分析
（1）总体经营情况
（2）***款业务情况
6.7.3民生网络银行发展分析
6.7.4民生银行vtm发展情况
6.7.5民生大数据项目建设情况
6.7.6民生智***点建设分析
6.8招商银行智慧银行分析
6.8.1招商银行基本发展情况
6.8.2招商银行主营业务分析
（1）总体经营情况
（2）***款业务情况
6.8.3招行网络银行发展分析
6.8.4招商银行vtm投放情况
6.8.5招行大数据项目建设情况
6.8.6招行智***点建设分析
6.9平安银行智慧银行分析
6.9.1平安银行基本发展情况
6.9.2平安银行主营业务分析
（1）总体经营情况
（2）***款业务情况
6.9.3平安网络银行发展分析
6.9.4平安银行vtm发展情况
6.9.5平安大数据项目建设情况
6.9.6平安智***点建设分析
6.10汉口银行智慧银行分析
6.10.1汉口银行基本发展情况
6.10.2汉口银行主营业务分析
（1）营业收入及利润分析
（2）银行资产与负债分析
（3）银行存***款结构分析
（4）银行的收入结构分析
6.10.3汉口银行vtm发展情况
6.10.4银行大数据项目建设情况
6.10.5汉口体验式银行分析
6.11兴业银行智慧银行分析
6.11.1兴业银行基本发展情况
6.11.2兴业银行主营业务分析
（1）总体经营情况
（2）***款业务情况
6.11.3网络银行发展情况分析
6.11.4银行大数据项目建设情况
6.11.5银行智***点转型分析
6.12华夏银行智慧银行分析
6.12.1华夏银行基本发展情况
6.12.2华夏银行主营业务分析
（1）总体经营情况
（2）***款业务情况
6.12.3网络银行发展情况分析
6.12.4银行大数据项目建设情况
6.12.5银行智***点转型分析

第7章智慧银行***设备与方案供应商
7.1 ibm公司
7.1.1企业基本情况介绍
7.1.2企业主营业务分析
7.1.3智慧银行业务分析
7.1.4企业竞争能力分析
7.1.5企业经营优劣势分析
7.2华为技术有限公司
7.2.1企业基本情况介绍
7.2.2企业主营业务分析
7.2.3智慧银行业务分析
7.2.4企业竞争能力分析
7.2.5企业经营优劣势分析
7.3恒生电子股份有限公司
7.3.1企业基本情况介绍
7.3.2企业主营业务分析
7.3.3智慧银行业务分析
7.3.4企业竞争能力分析
7.3.5企业经营优劣势分析
7.4长城信息产业股份有限公司
7.4.1企业基本情况介绍
7.4.2企业主营业务分析
7.4.3企业竞争能力分析
7.4.4银行合***例分析
7.4.5企业经营优劣势分析
7.5广州御银科技股份有限公司
7.5.1企业基本情况介绍
7.5.2企业主营业务分析
7.5.3企业竞争能力分析
7.5.4企业经营优劣势分析
7.6信雅达系统工程股份有限公司
7.6.1企业基本情况介绍
7.6.2企业主营业务分析
7.6.3企业竞争能力分析
7.6.4银行合***例分析
7.6.5企业经营优劣势分析
7.7广州广电运通金融电子股份有限公司
7.7.1企业基本情况介绍
7.7.2企业主营业务分析
7.7.3智慧银行业务分析
7.7.4企业竞争能力分析
7.7.5银行合***例分析
7.7.6企业经营优劣势分析
7.8北京中科金财科技股份有限公司
7.8.1企业基本情况介绍
7.8.2企业主营业务分析
7.8.3智慧银行业务分析
7.8.4企业竞争能力分析
7.8.5企业经营优劣势分析
7.9成都三泰控股集团股份有限公司
7.9.1企业基本情况介绍
7.9.2企业主营业务分析
7.9.3智慧银行业务分析
7.9.4企业竞争能力分析
7.9.5企业经营优劣势分析
7.10深圳市银之杰科技股份有限公司
7.10.1企业基本情况介绍
7.10.2企业主营业务分析
7.10.3企业竞争能力分析
7.10.4企业经营优劣势分析

第8章智慧银行发展前景与投资建议
8.1智慧银行与传统模式对比分析
8.1.1智慧银行优化业务流程
8.1.2智能银行服务渠道协同
8.1.3科技与银行产品相结合
8.2智慧银行发展规划与战略实施
8.2.1渠道整合规划分析
（1）渠道发展方向
（2）大力发展电子渠道
（3）持续推进网点转型
（4）稳步加强渠道协同
8.2.2客户体验智能洞察
（1）有效采集和管理***
（2）强化信息分析与挖掘
（3）构建忠诚度评估体系
（4）建立***的客户体验机制
8.2.3社区发展实施规划
（1）社区银行的定位
（2）社区银行的服务优化
（3）智慧社区的实践应用
8.2.4大数据发展实施规划
（1）“大数据”战略目标
（2）“大数据”战略路径
8.2.5商业银行智慧银行投资建议
8.3智慧银行终端设备需求预测
8.3.1智慧银行终端设备竞争趋势
8.3.2智慧银行终端设备市场预测
（1）离行式atm市场预测
（2）自助服务网点市场预测
（3）智慧银行vtm市场预测

图表目录
图表1：传统商业银行资产业务内容
图表2：传统商业银行负债业务内容
图表3：传统商业银行中间业务内容
图表4：银行的***服务模式分析
图表5：新一代网络银行内部体系
图表6：一行三会对***的业务***
图表7：******对商业银行的主要***内容
图表8：2022年央行再***率变化情况（单位：%）
图表9：2017-2022年存款准备金率调整一览表（单位：%）
图表10：2017-2022年金融机构***存***款基准利率调整表（单位：%）
图表11：关于城商行的银监会相关***政策
图表12：2022年***行业***动态
图表13：利率市场化改革影响简析
图表14：2017-2022年跨境贸易***结算业务情况（单位：万亿元，%）
图表15：***国际化对中国经济的影响简析
图表16：2017-2022年中国gdp增长情况（单位：亿元，%）
图表17：2017-2022年中国工业增加值走势情况（单位：亿元，%）
图表18：2017-2022年中国固定资产投资额及同比增长情况（单位：亿元，%）
图表19：2017-2022年中国银行资产规模图（单位：万亿元，%）
图表20：2017-2022年城市商业银行***款余额变化趋势（单位：万亿元，%）
图表21：2017-2022年城市商业银行***款占同期银行业金融机构***款总额的比重变化（单位：%）
图表22：2017-2022年城市商业银行******款余额（单位：亿元，%）
图表23：2022年中国宏观经济指标预测（单位：%）
图表24：2017-2022年***络经济市场规模及增长率（单位：亿元，%）
更多图表见正文……

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报告编号：1630583

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数据来源与研究方法：

·对行业内相关的***、厂商、渠道商、业务（销售）人员及客户进行访谈，获取***的一手市场资料；

·博研咨询对此产品长期监测采集的数据资料；

·产品相关的行业协会、等和官方机构的数据与资料；

·行业***息；

·业内企业及上、下游企业的季报、年报和其它***息；

·各类中英文期刊数据库、图书馆、科研院所、***院校的文献资料；

·行业******公开发表的观点；

·对行业的重要数据指标进行连续性对比，反映行业的运行和发展趋势；

·通过***咨询、小组讨论、桌面研究等方法对***数据和观点进行反复论证。

市场需求

行业的市场需求进行分析研究：

1、市场规模：通过对过去连续五年中国市场行业消费规模及同比增速的分析，判断行业的市场潜力与成长性，并对未来五年的消费规模增长趋势做出预测。该部分内容呈现形式为“文字叙述+数据图表（柱状折线图）”。

2、产品结构：从多个角度，行业的产品进行分类，给出不同种类、不同***、不同区域、不同应用领域的产品的消费规模及占比，并深入调研各类细分产品的市场容量、需求特征、主要竞争厂商等，有助于客户在整体上把握行业的产品结构及各类细分产品的市场需求。该部分内容呈现形式为“文字叙述+数据图表（表格、饼状图）”。

3、市场分布：从用户的地域分布和消费能力等因素，来分析行业的市场分布情况，并对消费规模较大的重点区域市场进行深入调研，具体包括该地区的消费规模及占比、需求特征、需求趋势该部分内容呈现形式为“文字叙述+数据图表（表格、饼状图）”。

4、用户研究：通过产品的用户群体进行划分，给出不同用户群体产品的消费规模及占比，同时深入调研各类用户群体购买产品的购买力、价格敏感度、品牌偏好、采购渠道、采购频率等，分析各类用户群体产品的****因素以及未满足的需求，并对未来几年各类用户群体产品的消费规模及增长趋势做出预测，从而有助于厂商把握各类用户群体产品的需求现状和需求趋势。该部分内容呈现形式为“文字叙述+数据图表”。

竞争格局

本报告基于波特五力模型，从行业内现有竞争者的竞争能力、潜在竞争者进入能力、替代品的替代能力、供应商的议价能力以及下游用户的议价能力等五个方面来分析行业竞争格局。同时，通过行业现有竞争者的调研，给出行业的企业市场份额指标，以此判断行业市场集中度，同时根据市场份额和市场影响力对主流企业进行竞争群组划分，并分析各竞争群组的特征；此外，通过分析主流企业的战略动向、投资动态和新进入者的投资***、市场进入策略等，来判断行业未来竞争格局的变化趋势。

***企业

对***企业的研究一直是博研咨询研究报告的***和基础，因为***企业相当于行业研究的样本，所以，一定数量***企业的发展动态，很大程度上，反映了一个行业的主流发展趋势。本报告***选取了行业规模较大且***代表性的5-10家***企业进行调查研究，包括每家企业的行业***、组织架构、产品构成及定位、经营状况、营销模式、销售网络、技术优势、发展动向等内容。本报告也可以按照客户要求，调整***企业的选取数量和选取方法。

投资机会

本报告行业投资机会的研究分为一般投资机会研究和特定项目投资机会研究，一般投资机会主要从细分产品、区域市场、产业链等角度进行分析评估，特定项目投资机会主要针行业拟在建并寻求合作的项目进行调研评估。